以前，缺乏智能設(shè)備投入使用的時代，很多不法分子利用人工審核的疏忽大意進行冒名開戶等高風險業(yè)務(wù)；近年來，隨著科技的發(fā)展，人工智能得到應(yīng)用，人臉識別系統(tǒng)的投產(chǎn)不僅為這些不法分子的犯罪行為增加了障礙，也為網(wǎng)點審核人員提供了防范風險的協(xié)助功能，大大減輕了網(wǎng)點審核人員在開戶神戶重點的識別壓力，大大減少了不法分子在冒名開戶成功的幾率。目前已經(jīng)有很多銀行已經(jīng)開始使用人臉識別系統(tǒng)來堵截辦理業(yè)務(wù)人員冒名開戶等高風險業(yè)務(wù)。
舉個最近的例子：
2017年12月11日，一位外地口音的客戶持著一外地身份證到工行都勻城北支行營業(yè)廳自助銀行區(qū)辦理開卡及網(wǎng)銀注冊業(yè)務(wù)，開卡過程中，智能終端“人臉識別”功能通過現(xiàn)場拍照并通過與身份證照片進行比對后，審核系統(tǒng)提示：“人臉識別結(jié)果與客戶存在較大差異，請加強客戶身份核實”。根據(jù)系統(tǒng)提示信息，網(wǎng)點大堂經(jīng)理仔細對客戶外貌特征進行辨別，發(fā)現(xiàn)本人于身份證照片存在差異，但客戶堅稱為本人辦理，神色略微慌張，隨后大堂經(jīng)理叫來大堂值班經(jīng)理再次辨認，雙人一致確認為非本人辦理。隨即，網(wǎng)點負責人安排保安人員進行報警，并通過要求客戶提供輔助證件拖延客戶，該客戶見狀立即奪過身份證快速離開網(wǎng)點。
銀行使用人臉識別系統(tǒng)，將能有效加強身份審核力度，加強識別能力提升，能加強風險防控、防詐騙、冒名開戶，以及防止洗錢等風險的發(fā)生。
